A Polícia Civil deflagrou, nesta quinta-feira (27), a Operação Chargeback para desarticular um esquema de fraude financeira que teria causado prejuízo superior a R$ 113 mil a uma instituição bancária de São Paulo. O alvo da ação é um casal de 24 anos, morador do bairro Coophema, em Cuiabá, suspeito de utilizar cartões de crédito de terceiros para operações ilícitas.
De acordo com a Delegacia Especializada em Estelionato, o casal usava cartões de crédito de terceiros — sem autorização — para quitar repetidas vezes faturas geradas por uma conta digital registrada no nome da mulher investigada. Após o pagamento, os valores eram transferidos via Pix para contas do casal e de supostos comparsas.
Os cartões também eram utilizados para pagar boletos de compras realizadas em lojas virtuais, configurando fraude bancária qualificada e possível lavagem de dinheiro. O esquema seguia um padrão: aumento artificial de limite, liquidação simulada e transferência dos recursos.
Durante a operação, a Polícia Civil cumpriu mandados de busca e apreensão na residência dos suspeitos. Foram recolhidos:
- celulares,
- computadores,
- tablets,
- documentos e registros bancários.
A Justiça também determinou o bloqueio de valores nas contas do casal e de uma empresa ligada a eles, até o limite do prejuízo apontado — R$ 113 mil. Veículos usados pelos investigados foram igualmente sequestrados.
O caso teve início após a instituição financeira lesada registrar notícia-crime em setembro de 2025, relatando operações suspeitas e pagamentos irregulares feitos com cartões de clientes. A análise de dados financeiros permitiu identificar o casal como os principais operadores do esquema.
Com base nas evidências, os suspeitos podem responder por:
- fraude bancária,
- furto qualificado mediante fraude,
- lavagem de dinheiro,
- associação criminosa (caso se confirme a participação de terceiros).
As penas combinadas podem levar ao regime fechado, dependendo do avanço das investigações e da comprovação judicial dos crimes.
